sexta-feira, 29 de maio de 2015

Atualização Mensal Maio 2015 - Carteira: R$ 211.698,30 / Rendimento: - 2,58%

Olá Pessoal,

Mais um mês se passou e aqui estamos novamente para mais uma atualização mensal da minha carteira. Agradeço a todos pelas visitas e comentários. O blog foi pensado justamente para isso, o debate de idéias e a busca pela Independência Financeira.

Então vamos ao que aconteceu com o Mr. Dividendos nesse mês:


Vida Profissional



Retornei das férias e voltei a rotina normal de trabalho. Acordar cedo, trabalhar,trabalhar, trabalhar e voltar pra casa. Essa é a dura vida de um trabalhador assalariado brasileiro. E só de pensar que ainda tenho cerca de 20 anos pela frente nessa rotina  me dá um certo desânimo, mas é a vida. Um dia saio dessa Matrix.


Vida Pessoal


Estou praticando corrida de rua e confesso que estou completamente viciado :). Para um sedentário e ex-fumante confesso que já sinto muita diferença na minha saúde. Já consigo correr 5 km e o meu objetivo é correr uma corrida de 10KM que irá acontecer aqui na minha cidade daqui a mais ou menos 2 meses. 

Baixei um aplicativo de corrida e estou seguindo a planilha de treinos para alcançar os 10 Km. Durante os próximos posts vou atualizando o progresso.

Carteira Mr. Dividendos


Seguindo a estratégia que adotei e relatei no post passado, comprei ITUB3, TBLE3, BBAS3 e FIIP11B.

Devo demorar pelo menos 2 anos nessa estratégia até rebalancear totalmente a minha carteira e assim diluir bastante o risco que tenho atualmente na carteira.

O aporte do mês foi R$ 2.500,00 e foi o que estipulei de média para esse ano. Quando possível quero tentar aportar mais de 3K, mas acho difícil devido aos meus custos fixos mensais.

Esse mês a Bolsa não ajudou e mais para o final do mês tive uma queda da minha carteira e fechei o mês em - 2,58% com um patrimônio de R$ 211.698,30 e uma rentabilidade histórica de 2,67%.

Depois de um Abril ótimo para minha carteira fechei Maio com um rendimento bem ruim, mas paciência. Sigamos o plano com Disciplina e Foco. 

Em relação aos Dividendos recebi R$ 796,46 e isso será assunto para o próximo post, então aguardem !!!


- Ações -

Minha Carteira de Ações está composta atualmente assim:



Compras do Mês: ITUB3, TBLE3 e BBAS3.

Total em Ações: R$ 207.771,34

- Fundos Imobiliários -

Minha carteira de FIIs alcançou 6 fundos com a aquisição do FIIP11B e ainda assim, bem longe da meta de 20 fundos imobiliários. O rendimentos mesmo que pequenos aumentam mês a mês e isso é muito bom e estimulante. Não vejo a hora de receber um valor bem legal todo mês com meus FIIs.

Total em FIIs: R$ 3.926,96

Rapidinhas:

* E o governo mexeu no setor bancário. Vejo uma oportunidade aí...
* Eletropaulo recuperando. Vamos ver se minha paciência será recompensada.
* O Blog agora tem uma página no Facebook. Curtem lá.

Bom pessoal, volto daqui alguns dias para fazer a atualização dos Dividendos, então vejo vocês lá...



Até a próxima 

Bons Dividendos $$$

* Esse Post não é nenhuma recomendação de compra, sendo apenas a opinião pessoal do autor deste blog. Estude e faça suas próprias análises sobre os investimentos. Lembre-se a melhor pessoa pra cuidar do seu dinheiro é você mesmo.

quarta-feira, 27 de maio de 2015

Compras do Mês - Maio 2015 - ITUB3 e FIIP11B

Olá Investidores,

Passando aqui rapidinho pra informar as duas compras que fiz nesse mês.


25 ITUB3 - R$ 33,29

05 FIIP11B - R$ 147,00

Total do Aporte do mês : R$ 2.500,00

Realizarei ainda a reaplicação automática de dividendos de BBAS3 que será pago nessa sexta-feira 29.

Com isso o mês de maio estará fechado e agora é pensar no planejamento para o mês de junho, mas isso é papo pra outro post.

Então não percam a atualização da carteira do mês de Maio.

É isso aí pessoal. Até a próxima

Bons Dividendos $$$

segunda-feira, 25 de maio de 2015

Compras do Mês - Maio 2015 - TBLE3

Olá Investidores,

Como estão, tudo bem? Espero que sim...

Hoje inauguro no Blog a seção Compra do Mês. Nela pretendo atualizar toda compra realizada com um breve resumo em relaçao a ação adquirida.

A escolhida do mês de maio para uma compra foi a minha mais nova queridinha do setor elétrico, a Tractebel.

Comprei 30 ações (TBLE3) ao preço médio de R$ 35,45





Como já relatei num post passado, atingi minha meta de ter 15 ações e agora a minha busca é balancear ao máximo essa carteira, haja visto que tenho uma grande posição,em relação a minha carteira, em Ambev, Banco do Brasil, Cielo e Vale.

A minha idéia é a seguinte:

1- Essas ações que tenho uma maior posição (ABEV3, BBAS3, CIEL3 e VALE3/5) estarão em piloto automático. Como assim?

Simples, não irei fazer nenhum aporte nelas sendo apenas realizado a reaplicação automática de seus Dividendos.

2- Devo comprar no máximo 2 ações por mês e a escolhida será aquela que estiver mais pra trás dos meus objetivos percentuais. Por isso que a escolha de Maio de 2015 foi a Tractebel e a próxima provavelmente deva ser ITUB3, mas devo só comprar daqui alguns dias.

3- Vou fazer a compra de pelo menos um FII todos os meses até chegar aos meus 20 FIIs escolhidos. O valor mensal destinado aos fundos imobiliários ainda não decidi, mas vai depender mesmo do meu poder de aporte daquele mês.

Bom dita a minha simples estratégia, vamos a alguns indicadores e dados fundamentalistas da escolhida do mês

TRACTEBEL






Mesmo com tudo o que o setor elétrico está passando com esse (des)governo, considero a Tractebel uma das empresas mais bem administradas do setor energético.

Minha meta é aumentar bastante minha posição nela para que no longo prazo possa colher bons dividendos. E vejo nessa empresa uma boa escolha para o longo prazo.

Bom amigos Leitores por hoje é isso, mas volto em breve para mostrar as outras compras do mês, além da atualização da carteira e os Dividendos recebidos. Então não percam os próximos posts e se quiserem ficar mais por dentro do Blog é só assinar o nosso feed e receber no seu e-mail as nossas atualizações.

Até a próxima

Bons Dividendos $$$

*Fonte : www.fundamentus.com.br

 * Esse Post não é nenhuma recomendação de compra desta ação. Sendo apenas a opinião pessoal do autor deste blog. Estude e faça suas próprias análise sobre os investimentos. Lembre-se a melhor pessoa pra cuidar do seu dinheiro é você mesmo.

sábado, 23 de maio de 2015

10 Frases Inspiradoras de Warren Buffet - a #5 é minha preferida

Olá Investidores, tudo bem ?

Hoje o Blog Mr. Dividendos vai publicar 10 frases inspiradoras do maior investidor financeiro de todos os tempos - Warren Buffet. Pra você leitor do Blog que ainda não conhece esse senhor, aqui vai uma breve descrição dessa lenda viva.

"Warren Edward Buffett (Omaha30 de agosto de 1930) é um investidor e filantropo americano. É o principal acionista, presidente do conselho e diretor executivo da Berkshire Hathaway. Constantemente citado na lista das pessoas mais ricas do mundo, ocupou o primeiro lugar em 2008. Amplamente considerado o mais bem sucedido investidor do século XX, é conhecido como o Oráculo de Omaha." Fonte: Wikipedia.





Agora vamos ao tema principal do post. Essas são as frases:


#1 - O risco vem de não saber o que você está fazendo

#2 - Regra número 1: nunca perca dinheiro. 
Regra número 2: não esqueça a regra número 1.

#3 - Por algum motivo, as pessoas se baseiam nos preços e não nos valores. Preço é o que você paga. Valor é o que você leva.

#4 - A maioria das pessoas se interessa por ações quando todo mundo está interessado. O momento de interessar-se é quando ninguém mais se interessa. Não se ganha dinheiro comprando o que é popular.

#5 - Os investidores devem ser medrosos quando os outros forem gananciosos e gananciosos quando os outros forem medrosos.

#6 - Quero dar a meus filhos bastante dinheiro para que possam fazer o que quiserem, mas não dinheiro o bastante para que não façam nada.

#7 - Alguém está sentado na sombra hoje porque alguém plantou uma árvore há muito tempo.

#8 - São necessários 20 anos para construir uma reputação e apenas cinco minutos para destruí-la.

#9 - Previsões geralmente nos dizem mais sobre quem fez a previsão do que da previsão em si.

#10 - Planeje o investimento como um casamento católico: para a vida toda.

E pra você caro leitor, qual dessas frases mais te inspiram?
 Diga nos comentários e vamos debater.

E não esqueçam de assinar o feed do blog para receber as atualizações diretamente no seu e-mail.

Bom final de semana

Bons Dividendos $$$

domingo, 17 de maio de 2015

Pague-se primeiro - Esta é a primeira regra do Investidor


Olá amigos Investidores,

Hoje vou fazer um breve post sobre uma das regras mais básicas sobre como começar a economizar parte do seu orçamento mensal para poder investir.

E por ser muito simples as vezes a maioria das pessoas não seguem.

"Pague-se primeiro"



É isso mesmo caro leitor, a primeira ´"conta" a ser paga é você mesmo. Confesso que demorei muito pra seguir essa regrinha básica. Todo mês eu pagava as minhas contas e o que sobrava (quando sobrava...) eu investia. Ledo engano!!!

Ao começarmos no mundo dos investimentos temos que ter ter como prioridade a construção de uma carteira que no futuro irá criar uma renda passiva que possa pagar todas as nossas contas. Essa deve ser nossa prioridade.

E ter como prioridade é ter a disciplina de antes de tudo no seu orçamento mensal, ela deva ser a primeira a ter a meta mensal cumprida.

E como fazer?

Não existe uma fórmula mágica. Apenas estipule uma porcentagem dos seu ganhos mensais, como 10%, 20%, 30%,...

Isso só você vai poder estipular o quanto consegue guardar e com quanto com o restante do dinheiro você consegue pagar o restante do mês e curtir um pouco.

Estipulada a meta é fácil. Ao cair o dinheiro na conta é só ligar o piloto automático e transferir o percentual estipulado para sua carteira. Simples, não.

Tendo essa disciplina de primeiro guardar para depois gastar é que começa a mudança de mentalidade para uma vida mais independente financeiramente.

Lembre-se juntar dinheiro é bom, porém não pode ser um sacrifício. Viva  também a vida no presente, curta sua família e não transforme a busca pela Independência Financeira numa vida cheia de restrições.

E siga essa simples regra: "Pague-se primeiro !!!"

Bons Dividendos $$$

E até a próxima.

quarta-feira, 6 de maio de 2015

Análise BRCR11 - BTG Pactual Corporate Office Fund

Olá Investidores,

Seguindo o último post, hoje vou fazer mais uma análise de FIIs. E o escolhido dessa vez é o BTG Pactual Corporate Office FII, ou simplesmente BRCR11.

Se você amigo leitor não leu a análise sobre o FIIP11B, é só clicar aqui e conhecer um pouco mais sobre esse fundo.

Bom então vamos ao que interessa.







Pegando o Informativo Mensal na página do Fundo, temos as seguintes informações:



- Breve Descrição -


O BC Fund é o maior fundo de investimento imobiliário listado em bolsa do Brasil. O fundo foi constituído em junho de 2007 e, desde então, adota uma gestão ativa de sua carteira, com o objetivo primordial de investir em escritórios comerciais de laje corporativa com renda no Brasil, estrategicamente localizados em grandes centros comerciais, por meio da aquisição de imóveis comerciais de escritórios ou direitos relativos a imóveis, prontos ou em fase final de construção.

 O BC Fund possui uma política de gestão ativa baseada em quatro pilares: (i) negociação competente dos contratos de locação a valor de mercado na periodicidade mínima permitida pela legislação; (ii) investimento em expansão e melhorias dos imóveis almejando maiores valores de locação e menor vacância; (iii) eficiente reciclagem do portfólio com aumento de renda e realização de ganho de capital e; (iv) alavancagem positiva na aquisição de novos imóveis e/ou cotas de outros FII, de maneira a flexibilizar a disponibilidade dos recursos em caixa e maximizar retorno ao cotista. 



- Imóveis do Fundo -






- Imagens dos Imóveis -


www.tetzner.wordpress.com

Em relação aos imóveis o BRCR11 é composto por 13 emprendimentos distribuídos por Rio de Janeiro (5), São Paulo (7) e Distrito Federal (1). Tendo 2 imóveis classificados como AAA, 5 como A e 6 como B, o que demonstra que são imóveis novos e de qualidade
7)


Em relação aos inquilinos temos empresas bastante famosas como: Banco do Brasil, Petrobrás, Oi, Santander, Volskwagen, GM, Samsung, etc...

Com essa informações podemos afirmar que o fundo é : multi-endereço e multi-inquilino. São  quesitos que gosto bastante ao analisar qualquer fundo, pois minimiza o risco de vacância e inadimplência.


- Receitas - 



A distribuição da Receita por Classe de Ativo demonstra que o fundo possui um boa distribuição entre as três classes, tendo uma maior concentração em imóveis Triple A (AAA). Mais um ponto para a qualidade do fundo.

Se levarmos em consideração a distribuição geográfica temos uma grande concentração em São Paulo (62,9%), seguido de Rio de Janeiro (30,4%) e DF (6,7%). Aqui é um ponto que o BRCR11 poderia melhorar, porém em relação aos outros FIIs que temos como opção na Bolsa, até que ele é bem diversificado.

Em receita por Setor comprovamos a diversificação dos inquilinos em vários segmentos. Quanto mais empresas conhecidas e de vários setores melhor. Mais um ponto positivo para o fundo.


- Vacância, Reajustes e Vencimentos -



Em relação a vacância temos algo em torno de 7,5% da Área Bruta Locável Total, o que ao meu ver não seja tão ruim. É claro que gostaríamos de ter sempre 0% de vacância mas a realidade do mercado imobiliário nos mostra que vacância sempre existirá e é aí que entra a qualidade do Gestor do fundo. Se ele for competente o fundo terá sempre uma taxa de vacância mínima.

Agora falando dos contratos temos que quase que a totalidade são reajustados pelo IGP-M, o que é o normal no mercado imobiliário, porém a maioria dos vencimentos ocorrerá em 2018, o que faz com que tenhamos que sempre acompanhar como estão as conversas para a renovação.



- Evolução do Valor da Cota e Liquidez -



O BTG Pactual Corporate Office Fund apresenta uma das melhores liquidez do fundos imobiliários negociados na Bovespa. Mas porquê isso é importante, Mr Dividendos?

Simples, meu caro. A liquidez indica basicamente como é fácil vender ou comprar um ativo. Quanto mais líquido mais rápido você consegue se livrar de um fundo que não preenche mais os seu critérios.

Vamos a um exemplo:

Imagina que o fundo XXZZ11(fictício) não apresenta mais bons fundamentos e você simplesmente queira se livrar dele e vender. Você vai no book de ofertas e oferece pelo valor da última venda que foi de R$ 100,00, mas como a liquidez desse fundo é horrível, só aparece um comprador oferecendo uma compra a R$70,00. O que você faz? Simplesmente se quiser vender vai ter que entregar a esse comprador de R$ 70,00. Viu como é importante a liquidez de um FIIs.

Outro fato que me faz montar posição neste fundo é que ele está cotado atualmente abaixo do seu valor patrimonial, algo em torno de P/VP = 0,65.

Bom pessoal por hoje é isso. E aí vamos debater nos comentários.

Até a próxima

Bons Dividendos???

 * Esse Post não é nenhuma recomendação de compra deste fundo. Sendo apenas a opinião pessoal do autor deste blog. Estude e faça suas próprias análise sobre os investimentos. Lembre-se a melhor pessoa pra cuidar do seu dinheiro é você mesmo.

sexta-feira, 1 de maio de 2015

Análise FIIP11B - nova aquisição

Olá Investidores,

Nesse novo post vou fazer um breve análise da minha mais nova aquisição, FIIP11B - RB CAPITAL RENDA I. Com esse  novo fundo imobiliário, minha carteira de  FIIs alcança a marca de 6 fundos e ainda bem longe da meta estabelecida de 20 FIIs.


Essa análise representa apenas minha opinião pessoal  e não trata-se de uma recomendação de compra. Cada investidor deve estudar e analisar segundo os seus critérios as suas aquisições. Lembre-se a melhor pessoa pra cuidar do seu patrimônio é você mesmo.


Então vamos lá aos dados do fundo:





Aqui nós temos a composição dos imóveis do Fundo.



 Podemos constatar que são 7 imóveis localizados em São Paulo, Rio de Janeiro, Paraná Minas Gerais e Bahia. O que confere ao fundo a característica de multi-endereço, o que na minha opinião é a melhor característica que um FIIs pode ter. Uma melhor distribuição geográfica diminui o risco do mercado imobiliário em determinadas regiões.

Outra característica interessante que este quadro informa é a quantidade e a qualidade  dos inquilinos. São empresas grandes e conhecidas que dão um pouco mais de "segurança" ao fundo. Sendo classificado como multi-inquilino ( outra característica que sempre busco).


Agora vamos ver a distribuição dos Rendimentos desse Fundo:



O FIIP11B distribui rendimento desde 2009 e podemos perceber que o valor dos rendimentos foi aumentando aos poucos com o passar doas anos e hoje está em 0,82%, o que considero um rendimento razoável.

Eu pessoalmente não busco fundos somente por um dividend yeld alto, pois muitos que estão assim não continuarão assim por muito tempo. Eu sempre busco os fundos que irão sobreviver por muitos anos. E vejo nesse fundo todas essas características.


Aqui por último vemos o histórico das cotas:



Pelo gráfico vemos que neste momento o fundo está com um preço abaixo do seu valor patrimonial, apresentando um movimento baixista  no histórico de suas cotas. Ele está com um P/VP de aproximadamente 0,81.

Este é outro quesito que gosto de olhar. Se o fundo está sendo cotado abaixo do seu valor patrimonial já é um bom indício que no longo prazo o retorno pode ser satisfatório.

Uma característica desse FII é que o pagamento do aluguel da Ambev é anual e sempre pago em janeiro, o que faz com que no mês de janeiro o aluguel seja mais "gordo". Sendo que o meses seguintes apresentam sempre uma desvalorização da cota devido a pessoas que só entraram no fundo para conseguir esse aluguel. Aí sempre tem uma oportunidade para "pescar" o fundo num preço mais interessante.

Para o pessoal que gostaria de estudar mais pouquinho sobre Fundos Imobiliários recomendo os seguintes sites:

Bastter

Blog do Teztner

Investidor de Risco

Bom pessoal é isso. Vamos debater um pouquinho

Bons Dividendos $$$